防范要點(diǎn): ①購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前,除聽(tīng)銷售人員口頭介紹外,更要仔細(xì)閱讀單、合同等書(shū)面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。 ②注意保存相關(guān)憑證,如合同、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等紙質(zhì)憑證,以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無(wú)據(jù)可依,不能充分自身的權(quán)益。
山東省金融師證時(shí)間報(bào)名步驟, 年收益率 指進(jìn)行一筆投資,1年的實(shí)際收益率。然而,相信很多人都會(huì)把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢(qián)只能欲哭無(wú) 淚。年收益率不同,年化收益率是變動(dòng)的,是把當(dāng)前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來(lái)計(jì)算。舉個(gè)簡(jiǎn)單 的例子,某款90天的產(chǎn)品,年化收益率5%,10萬(wàn)元投資,到期的實(shí)際收益為10萬(wàn)*5%*90/365=1232.87元,不是5000 元。
家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時(shí)期,一般15年左右,也是家庭的時(shí)期。子女自立,父母年富力強(qiáng),事業(yè)和 經(jīng)濟(jì)狀況達(dá)到頂峰,正是積累財(cái)富時(shí)期,家庭應(yīng)擴(kuò)大投資,并選擇穩(wěn)健,同時(shí)儲(chǔ)備退休養(yǎng)老。投資建議是: 50%用于或同類或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲(chǔ)蓄。隨著年齡的增大,應(yīng)逐漸注重固定收益 類投資,投資應(yīng)偏重養(yǎng)老險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、重大險(xiǎn),制定的養(yǎng)老計(jì)劃。
職業(yè)背景 隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展,金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由 "產(chǎn)品為中心"向"客戶需求為中心"顧問(wèn)式服務(wù)的轉(zhuǎn)型中,其個(gè)人業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此,銀 行、公司、公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的培訓(xùn)。規(guī)劃 師(ChFP)是一種權(quán)威規(guī)劃職稱。如今,規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì):一是開(kāi)設(shè)專業(yè)公司,二是成為專業(yè)規(guī)劃 師培訓(xùn)人員,三是在金融機(jī)構(gòu)中從事服務(wù)。而且規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大、公司等金融機(jī)構(gòu),當(dāng)發(fā)展到一定階 段后,規(guī)劃*將于各個(gè)金融公司,像律師事務(wù)所、事務(wù)所一樣成為專門(mén)機(jī)構(gòu)。
家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時(shí)期,一般15年左右,也是家庭的時(shí)期。子女自立,父母年富力強(qiáng),事業(yè)和 經(jīng)濟(jì)狀況達(dá)到頂峰,正是積累財(cái)富時(shí)期,家庭應(yīng)擴(kuò)大投資,并選擇穩(wěn)健,同時(shí)儲(chǔ)備退休養(yǎng)老。投資建議是: 50%用于或同類或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲(chǔ)蓄。隨著年齡的增大,應(yīng)逐漸注重固定收益 類投資,投資應(yīng)偏重養(yǎng)老險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、重大險(xiǎn),制定的養(yǎng)老計(jì)劃。
山東省金融師證時(shí)間報(bào)名步驟, 勞動(dòng)和社會(huì)*部公布:規(guī)劃師正式作為新職業(yè),列入職業(yè)。 大多數(shù)已開(kāi)辦業(yè)務(wù),其中和外幣。隨著一部分高收入者對(duì)規(guī)劃的逐步看重,業(yè)務(wù)發(fā)展快速 ,已成為個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下,專業(yè)的規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。規(guī)劃師(* 一級(jí))是*認(rèn)證序別,同時(shí)也是金融行業(yè)的認(rèn)證。
