如果您想進(jìn)入金融行業(yè),那么CFP持證人優(yōu)先已經(jīng)成為招聘的標(biāo)配條件。 如果您已經(jīng)是金融從業(yè)者,想要脫離柜臺、走出職業(yè)瓶頸,那么CFP證書將助你一臂之力,在成就自我的道路上乘風(fēng)破浪、一往 無前。 考取CFP是金融職業(yè)價值的體現(xiàn),在認(rèn)證學(xué)習(xí)的全,將通過專業(yè)培訓(xùn)個人金融素養(yǎng),強化個人在專業(yè)領(lǐng)域的水平。
黑龍江省金融師證考下來需要多少錢, AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一,是認(rèn)可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會計、經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)專業(yè),或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專需至少擁有6年的從業(yè),中?；蛑屑夹柚辽贀碛? 8年的從業(yè)。 3.學(xué)習(xí)培訓(xùn):需要參加金融相關(guān)的培訓(xùn)和,通過并AFP證書。 4.英語水平:需要具備一定的英語聽說讀寫能力,因為AFP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請條件:報名時需要年滿23周歲,無犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。
購買產(chǎn)品應(yīng)該注意什么? ,一定不能把產(chǎn)品當(dāng)成儲蓄存款,不能只基于對金融機構(gòu)的信任,在對產(chǎn)品一知半解的情況下輕易下單,應(yīng)更多關(guān) 注產(chǎn)品本身的特點。第二,貨幣市場之間差較小,只是收益水平高低的問之間存在一定差異, 信托和產(chǎn)品之間差異較大。第三,投資者不能僅關(guān)注預(yù)期收益率的高低,還要關(guān)心財產(chǎn)的性,并事先查詢與 產(chǎn)品有關(guān)的各項法規(guī)。第四,浮動收益產(chǎn)品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風(fēng)險意識。
合理性目標(biāo)的確立 既然生活與學(xué)習(xí)都需要目標(biāo),那么自然作為重要部分,也必須有一個可實現(xiàn)目標(biāo)才行。首先應(yīng)該在時確定恰當(dāng)目標(biāo),要 知道自己想要什么,希望獲取的收益額度是多少,想要用這筆錢去做什么,對一個家庭來說,目標(biāo)很重要,中低收入家庭也 不例外。家庭應(yīng)該根據(jù)想要的結(jié)果去確立實際可行性目標(biāo),這樣家庭在投資上才會感覺到巨大力量。
確定目標(biāo) 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細(xì)的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉(zhuǎn)化為一個合理的目標(biāo),首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現(xiàn)的,比如我在一年內(nèi)要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應(yīng)當(dāng)把它排除,而只列舉出具有可能實現(xiàn)的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數(shù)之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進(jìn)行具體 化以后,那么實現(xiàn)你全部愿望的總金額就明確了。實現(xiàn)全部的目標(biāo)是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標(biāo),然后圍繞每一個具體的目標(biāo),制定詳細(xì)的計劃,使其具有實現(xiàn)的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標(biāo)的確立必須與家庭的經(jīng)濟狀況與風(fēng)險承受 能力相適應(yīng),才能確保目標(biāo)的可行性。
黑龍江省金融師證考下來需要多少錢, 金融師能為客戶提供的價值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶投資的收益率,體現(xiàn)更的價值。 這是一句看似簡單的話,其實需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶,在有效溝通中找到客戶的真實需求,能夠明確其 投資的目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、流動性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶的,高性價比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性價比"高是指在相同風(fēng)險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時間成本,體現(xiàn)更專業(yè)的價值。 費用成本直觀的就是購買金融產(chǎn)品的各項費率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時,應(yīng)該從客戶預(yù)期持有期限、 購買金額等方面考慮是買A類還是C類;或者是選擇前端收費還是后端收費等細(xì)節(jié)問題,從而實現(xiàn)客戶交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應(yīng)該借助所在機構(gòu)的信息優(yōu)勢和自身專業(yè)研究能力,為客戶推薦的金融產(chǎn)品?？蛻粼谶x擇產(chǎn) 品上付出的時間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶的風(fēng)險偏好,又要和預(yù)期的市場相契合,這是金融師專業(yè)價值的體現(xiàn)。 第三,金融師應(yīng)該是客戶的顧問,在客戶投資中發(fā)揮陪伴作用,體現(xiàn)更溫暖的價值。
