規(guī)劃師具體工作是運用專業(yè)指數幫助客戶在風險承受范圍內進行有效、合理的規(guī)劃,讓客戶收益和目標, 規(guī)劃師的服務對象可以是個人、也可以是企業(yè),要注意的是取得規(guī)劃師證書不代表可以做規(guī)劃師。 規(guī)劃師(即CHFP),曾經由人力資源和社會*部舉辦,該已于2018年取消。
遼寧省金融師證網上報名, 確定目標 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現的,比如我在一年內要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應當把它排除,而只列舉出具有可能實現的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進行具體 化以后,那么實現你全部愿望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標,然后圍繞每一個具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實現的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受 能力相適應,才能確保目標的可行性。
培訓目標: 根據客戶的家庭財務狀況,制定包括現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內的全部規(guī)劃方案,通過對客戶各 項資產的配置,幫助客戶達到財務安全與財務。根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做的、整體的綜合規(guī)劃; 基本的資產配置原理,能為客戶進行合理的投資資產配置;分析客戶需求,并針對需求制定相應的規(guī)劃方案;我國 的稅收制度,根據客戶的基本資料進行稅收籌劃;根據客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標,為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案;根據客戶財產分配 原則與目標,制定婚姻財產規(guī)劃方案及財產傳承方案。 規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術和,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務 的人員。
行穩(wěn)致遠,強化金融領域競爭力:通過參與CFP培訓認證一方面可以綜合金融知識、財務和規(guī)劃技能、戰(zhàn)略思維和心智 修養(yǎng),創(chuàng)造性地解決問題的能力。另一方面,通過體系化的培訓深耕于行業(yè),做垂直領域的高手,努力開創(chuàng)全新的工作 局面,通過建立職業(yè)優(yōu)勢,路徑來快速獲勝,為更多的普通大眾傳授知識。
小知識一:三個建議 1、每天都瀏覽財經新聞,相關的文章,日積月累積累,對自己以后的決策也是很有幫助的。 2、也一定要學會,用自己的錢去掙更多的錢,為自己尋找的。不久你會發(fā)現,各種收益加起來也會是一 筆很不錯的收益,不要因為收益小就不在乎,積少成多才是關鍵。 3、從零開始,從小錢開始。
遼寧省金融師證網上報名, 防范要點: ①購買金融產品或接受服務前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。 ②注意保存相關憑證,如合同、產品說明書等紙質憑證,以免發(fā)生金融糾紛時無據可依,不能充分自身的權益。
